تداول صناديق الاستثمار للمبتدئين، ما هي صناديق الاستثمار، صندوق الاستثمار عبارة عن مجموعة من الاستثمارات من قبل مستثمرين مختلفين يتشاركون هدفًا مشتركًا، تتم إدارة هذا المجمع من قبل مدير صندوق يقوم بعد ذلك باستثمار هذه الصناديق الجماعية في أوراق مالية وأسهم مختلفة في السوق، تأتي الصناديق المشتركة مع مخاطر السوق ولكن أيضًا مع نطاق واسع لزيادة الثروة باستثمارات منخفضة نظرًا لتنوعها جيدًا.
لماذا يجب أن تستثمر في الصناديق المشتركة
لدى الناس أهداف مالية مختلفة في ذهنهم عندما يقومون بالاستثمارات. إذا كنت تخطط للاستثمار في الصناديق المشتركة ، فضع أهدافك المالية وقم بتقييم قدرتك على المخاطرة. هناك خيارات تمويل لتلبية الأهداف المختلفة التي يمكن أن تختلف من التعليم إلى الزواج إلى الاستقرار في الخارج.
بالإضافة إلى ذلك ، من المفيد تقسيم أهدافك إلى قصيرة الأجل وطويلة الأجل ، والطرق التقليدية للادخار مثل الودائع الثابتة والودائع المتكررة وصناديق الديون المشتركة تعمل بشكل أفضل لتحقيق هدف مالي قصير الأجل ، من الناحية المثالية إذا كنت تخطط للاستثمار في الصناديق المشتركة ، يجب أن تمنحها 3 سنوات على الأقل للحصول على عوائد جيدة.
خطوات سهلة للاستثمار في الصناديق المشتركة للمبتدئين
- افهم المخاطر التي تنطوي عليها
القاعدة الأساسية للاستثمار في الصناديق المشتركة هي أنه لا ينبغي أبدًا التقليل من المخاطر الخاصة بك وأن تكون على دراية بجميع عوامل المخاطرة التي تنطوي عليها ، ما لم تكن لديك رغبة عالية في المخاطرة ، فابحث عن خيارات أكثر أمانًا مثل صناديق الديون المشتركة أو الصناديق المشتركة عندما يكون السوق متقلب يمكن أن يؤثر على استثماراتك ويعطيك عوائد أقل أو معدومة أيضًا.
- لا تحتاج إلى استثمارات كبيرة
نظرًا لأن مبدأ الصناديق المشتركة يعتمد على تجميع الأموال والاستثمار ، فأنت لست بحاجة إلى المساهمة بمبالغ كبيرة من الاستثمار ، يمكنك البدء بمبلغ منخفض يصل إلى 500 دولار أو أقل إذا كنت مستثمرًا لأول مرة ، يمكنك البدء بمبلغ 500-1000 شهريًا ثم قم بزيادة استثماراتك بناءً على محفظتك وعائداتك.
- يجب أن يكون الهدف فائدة طويلة الأجل
عندما يتعلق الأمر بالصناديق المشتركة ، فإن الاتساق هو المفتاح ، ويجب أن تفكر في الاستثمار في المخططات التي تظل متسقة خلال المراحل المتقلبة للسوق ويمكن أن تحقق عوائد جيدة أو جيدة على استثماراتك.
- تنويع المحفظة هو اختيار ذكي
يبحث الناس عن السيولة والعوائد الجيدة من استثماراتهم ، اعتمادًا على الأولوية التي يمكنهم التفكير فيها في تنويع محفظتهم من خلال الاستثمار في الودائع الثابتة والذهب والديون والأسهم وأدوات صنع الأموال الأخرى.
عندما تستثمر في صندوق مشترك ، فإن المهمة الرئيسية لمدير الصندوق هي تنويع محفظتك عبر فئات الأصول المختلفة للمساعدة في تحقيق عوائد أفضل وتقليل المخاطر ، والسر في تكوين ثروة طويلة الأجل هو امتلاك محفظة متوازنة.
- ابحث أيضًا عن المزايا الضريبية
يمكنك جني مزايا ضريبية من خلال الاستثمار في شكل من أشكال الصناديق المشتركة. يتم الإعلان عن أرباح الأسهم معفاة من الضرائب تمامًا للمستثمر ، وتساعد الصناديق المشتركة مثل Equity Linked Savings Sches (ELSS) في التوفير في ضريبة الدخل ولكنها تختلف في قوانين البلدان المختلفة.
مزايا صناديق الاستثمار
- إدارة محترفة: مدراء صناديق الاستثمار مدربون تدريباً مهنياً وذوي خبرة ، والذين يراقبون ويديرون أموالهم باستمرار.
- التنويع الفوري: نظرًا لأن أحد القواعد الأساسية للاستثمار هو تنويع المحفظة ، يمكن أن تكون الصناديق المشتركة طريقة بسيطة وناجحة لتحقيق هذا الهدف ، فمن خلال استثمار واحد ستمتلك أسهمًا في العديد من الشركات ، وتجمع محفظة الصناديق المشتركة بين مجموعة متنوعة من الأسهم ، السندات ، السلع ، النقد ، والصناديق المشتركة من التنوع بطبيعته ، إذا انخفض سهم أو أصل ، فسيكون هناك آخرون للتعويض عنه ، فهذا يعني فقط أن احتمالية الخسائر تنتشر بشكل متحفظ.
- السيولة: إذا كنت ترغب في الخروج من صندوق الاستثمار ، فكل ما عليك فعله هو توجيه الوسيط أو المستشار المالي الخاص بك ، ويمكنهم بيعه على الفور ، وعادة ما يستغرق الأمر يومًا حتى تعود الأموال إلى حسابك ولكن هذا ليس سيئًا للغاية ، قد تستغرق الأسهم الفردية نسبيًا وقتًا أطول للتصفية.
- تطابق أسلوبك: يمكنك العثور على صندوق استثماري يتطابق تقريبًا تمامًا مع ما تبحث عنه في الاستثمار ، وقد يكون هذا مرتبطًا بكل من تحملك للمخاطر وأفق استثمارك.
عيوب صناديق الاستثمار
- رسوم الإدارة: يتعين على شركات الصناديق المشتركة دفع الرواتب ونفقات التسويق ودائمًا ما يتم الدفع أولاً قبل دفع المستثمرين / الملاك.
- مقفل في بند: هناك نوعان مختلفان من هياكل صناديق الاستثمار ، أحدهما يسمح لك بالدخول والخروج في أي وقت ، والآخر مغلق لمدة 5-7 سنوات باستخدام هذا إذا حاولت سحب أموالك في وقت سابق ، فستفعل ذلك. أن تدفع مقابل ذلك تأكد من أن تسأل مستشارك المالي عن النوع الذي تستثمر فيه.
- يُهدر النقد: نظرًا لأن الناس يريدون أحيانًا سحب أموالهم المشتركة ، يجب أن يكون هناك دائمًا أموال متاحة نقدًا للمدفوعات ، وعندما يكون المال نقدًا ، لا يتم تحصيل الفائدة ، وبما أن هذا يأتي من جزء من صناديق الاستثمار ، فهذا يعني ذلك لا تحصل على أي منفعة لك ، فهذه الأموال النقدية أفضل حالًا في حسابك المصرفي.
أنواع مختلفة من صناديق الاستثمار
- الاستثمار في صندوق الأسهم
في الصندوق المشترك ، يذهب جزء كبير من مجمع الاستثمار نحو سوق الأوراق المالية وتعتمد العائدات على أداء السوق ، يمكنك الحصول على عوائد أعلى على المدى الطويل ولكنك أيضًا في خطر أكبر.
- الاستثمار في صندوق الدين
من ناحية أخرى ، يتم استثمار صناديق الديون المشتركة في استثمارات الدخل الثابت والسندات التي تمنحك عوائد مضمونة. إنه خيار أكثر أمانًا عند مقارنته بصندوق استثمار مشترك. ومع ذلك ، فإن العوائد منخفضة نسبيًا أيضًا.
نختم مقالنا بالاستثمار في صندوق متوازن وهي الصناديق المشتركة المتوازنة هي مزيج من صناديق الاستثمار المشتركة بين الديون والأسهم ويمكن أن تمنحك فوائد من إدارة أفضل للمخاطر بالإضافة إلى العوائد.